আর্থিক ক্রিয়াকলাপের জন্য কাজকারী গোষ্ঠী (FATF) জানিয়েছে, আরও সক্ষমতা ক্রিপ্টো নিয়মকে আইনে পরিণত করার দিকে ধাবিত হচ্ছে, কিন্তু বাস্তবায়নে এখনও দুর্বলতা রয়ে গেছে।
ভার্চুয়াল সম্পত্তি এবং ভার্চুয়াল সম্পত্তি পরিষেবা প্রদানকারীদের জন্য FATF মানগুলি বাস্তবায়নের Seventh Targeted Update-এ, বৈশ্বিক পর্যবেক্ষক প্রতিবেদন করেছেন যে 83% জরিপ করা অঞ্চলে ভ্রমণ নিয়ম বাস্তবায়নের জন্য আইন পাশ করা হয়েছে। ২০২৫ সালে এটি ছিল ৭৩%।
কাগজপত্রে, এটি অগ্রগতি বলে মনে হচ্ছে।
কিন্তু প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, পাস করা অঞ্চলগুলির মাত্র 40% তত্ত্বাবধান বা কার্যকরী পদক্ষেপ নিয়েছে। অন্য কথায়, আরও দেশ নিয়ম তৈরি করেছে, কিন্তু বাস্তবে অনেক কম সংখ্যক দেশ তা কার্যকরভাবে তদারকি করছে।
এই ফাঁকটি এখন মূল সমস্যা।
TL;DR
- FATF জানায় 83% জরিপ করা অঞ্চলগুলিতে ক্রিপ্টো ভ্রমণ নিয়মের আইন পাস হয়েছে।
- পাস করা আইনের মধ্যে মাত্র 40% তত্ত্বাবধান বা কার্যকরী পদক্ষেপ নিয়েছে।
- প্রতিবেদনটি প্রতারণা কেন্দ্র, DPRK সাইবার চুরি, DeFi, অননুষ্ঠিত মানিব্যাগ, এবং ফ্রিজ-প্রতিরোধী স্থিরকয়েনের ঝুঁকির দিকে ইঙ্গিত করছে।
আইন কার্যকরী বাস্তবায়নের চেয়ে দ্রুত ছড়িয়ে পড়ছে
ভ্রমণ নিয়ম ক্রিপ্টোCompliance-এর অন্যতম গুরুত্বপূর্ণ মান।
এটি ভার্চুয়াল সম্পত্তি পরিষেবা প্রদানকারীদের যোগ্য স্থানান্তরের জন্য উৎস এবং উপকারভোগীর তথ্য সংগ্রহ এবং প্রেরণ করতে বাধ্য করে। সাধারণ ভাষায় বললে, নিয়ন্ত্রকরা চান ক্রিপ্টো মধ্যস্থতাকারীরা জানুক কে তহবিল পাঠাচ্ছে এবং গ্রহণ করছে, বিশেষভাবে যখন স্থানান্তর নিয়ন্ত্রিত প্ল্যাটফর্ম পার করে।
বছরের পর বছর ধরে, শিল্পটি এই বিষয়টি নিয়ে বিতর্ক করেছে যে এটি ক্রিপ্টোতে চলতে পারে কিনা।
এখন FATF অনুযায়ী, বেশীরভাগ জরিপ করা অঞ্চলগুলি অন্তত আইন প্রণয়ন করেছে। এটি সেই প্রাথমিক দিনগুলির এক重大 পরিবর্তন যখন বহু দেশ এখনও VASPs নিয়ন্ত্রনের বিষয়ে সিদ্ধান্ত নেওয়ার প্রক্রিয়ায় ছিল।
কিন্তু আইন প্রণয়ন শুধুমাত্র প্রথম পদক্ষেপ।
যে একটি নিয়ম বইয়ে বসে তত্ত্বাবধান ছাড়া তেমন কিছু পরিবর্তন করে না। এক্সচেঞ্জ, ব্রোকার, কাস্টডিয়ান এবং পেমেন্ট সংস্থাগুলিকে দিকনির্দেশনা, পরিদর্শন, কার্যকরী ঝুঁকি এবং প্রযুক্তিগত ব্যবস্থা প্রয়োজন। নিয়ন্ত্রকদের কর্মী এবং টুলস প্রয়োজন। আন্তঃসীমান্ত সহযোগিতা কার্যকর হতে হবে।
FATF-এর সংখ্যা দেখায় যে বাস্তবায়ন এখনও অসমান।
কার্যকরী ফাঁক কেন গুরুত্বপূর্ণ
ক্রিপ্টো কনফর্ম্যান্স সবসময় এক দুর্বল-link সমস্যা রয়েছে।
যদি একটি দেশ কঠোর নিয়মে থাকে এবং অপরটি কিছুই কার্যকর না করে, তবে বেআইনি অভিনেতারা দুর্বল অঞ্চল দিয়ে যাবার সুযোগ পায়। এটি পুরো ব্যবস্থার ওপর চাপ সৃষ্টি করে কারণ ক্রিপ্টো লেনদেনগুলি বৈশ্বিকভাবে ডিজাইন করা।
এটি প্রতারণা, অর্থপরিষদ, রেনসমওয়্যার গ্রুপ এবং রাষ্ট্র-সংযুক্ত হ্যাকিং কার্যকলাপের জন্য বিশেষভাবে প্রাসঙ্গিক।
FATF-এর প্রতিবেদনটি গোপন অপরাধ-সংযুক্ত প্রতারণা কেন্দ্র, DPRK সাইবার চুরি, অননুষ্ঠিত মানিব্যাগ, DeFi, এবং ফ্রিজ প্রতিরোধী স্থিরকয়েনকে উদ্বেগের বিষয় হিসাবে চিহ্নিত করেছে।
এই শ্রেণীগুলি ঝুঁকির চিত্র দেখায় যেভাবে এটি পরবর্তী স্তরের দিকে এগিয়ে যেতে পারে।
👉 এখনই বোনাস নিন